La Gestión Discrecional de Carteras (GDC) es un servicio en el que un inversor delega la gestión de su cartera de inversiones a un gestor profesional, quien tiene la autoridad para tomar decisiones de compra y venta de activos sin necesidad de consultar y obtener la autorización previa del cliente.
Si bien es cierto, que estas decisiones se establecen en función del perfil del cliente, el cual se define al inicio de la relación mediante un test (Test de Idoneidad). Es decir, es el gestor quien decide el peso de todos y cada uno de los fondos que componen esa cartera.
Características principales de la Gestión Discrecional de Carteras
Delegación de decisiones
El cliente delega al gestor la responsabilidad de tomar decisiones de inversión. El gestor actúa en función de su experiencia y conocimiento del mercado, buscando oportunidades de inversión para alcanzar los objetivos del cliente.
Perfil de inversión personalizado
Antes de comenzar la gestión, el gestor evalúa el perfil del cliente, mediante el Test de Idoneidad, que incluye su tolerancia al riesgo, horizonte temporal, objetivos de inversión y necesidades de liquidez. A partir de esta evaluación, se establece una estrategia de inversión personalizada.
Flexibilidad y adaptabilidad
La Gestión Discrecional de Carteras permite al gestor adaptarse rápidamente a las condiciones del mercado y ajustar la cartera del cliente según sea necesario, sin tener que esperar la aprobación del cliente para cada decisión.
Transparencia y reportes
Aunque el cliente no participa directamente en las decisiones diarias, recibe reportes periódicos detallados sobre el rendimiento de la cartera, las transacciones realizadas y el estado de sus inversiones.
Ventajas del servicio de Gestión Discrecional de Carteras
Profesionalidad
Ceder la toma de decisiones a expertos con amplia experiencia y conocimientos en los mercados financieros.
Diversificación
La Gestión Discrecional se asienta sobre la base del diseño de una cartera diversificada por tipo de activo, áreas geográficas, sectores,…
Seguimiento
El seguimiento diario garantiza que el gestor actúe rápidamente en respuesta a los cambios del mercado que minimicen riesgos y/o ayuden a mejorar el rendimiento de la cartera.
Liquidez
Puedes disponer de tu inversión en el momento que consideres oportuno.
Qué diferencia hay entre asesoramiento y GDC
La Gestión Discrecional de Carteras y el asesoramiento de carteras son dos servicios financieros diferentes que ofrecen distintos niveles de control y responsabilidad en la administración de las inversiones.
El asesor no toma decisiones de inversión, sino que proporciona recomendaciones y consejos sobre inversiones en función del perfil de riesgo y objetivos, pero es el cliente quien tiene el control y la toma final de decisiones de inversión. El asesor sugiere qué activos comprar, vender o mantener, pero no puede ejecutar transacciones.
La Gestión Discrecional de Carteras nos permite ofrecer una propuesta de valor ampliada (arquitectura abierta y un proceso de toma de decisiones de inversión totalmente profesionalizado) a nuestros clientes actuales y, a la vez, llegar a otros nuevos que ya tienen acceso a este servicio a través de nuestros competidores.
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