Te invitamos a viajar a través de nuestras carteras recomendadas para invertir, en función de tu perfil de riesgo, objetivos y horizonte temporal de tu inversión. Nuestro equipo gestor siempre te acompañará.
Cuando llega la hora de decidir en qué productos financieros invertir nuestros ahorros, siempre surgen dudas, sobre todo por no saber si decantarnos por activos más conservadores o, por el contrario, asumir algo más de riesgo con el fin de obtener una rentabilidad superior, especialmente en la actualidad, con el entorno de bajos tipos de interés.
Todo esto depende de nuestros objetivos vitales y financieros, es decir, porque no es lo mismo destinar nuestros ahorros a los estudios de nuestros hijos, que utilizarlos para complementar la pensión pública cuando llegue el momento de la jubilación.. Para cada meta financiera y vital siempre hay un horizonte temporal que nos determinará el tipo de activos donde invertir y la rentabilidad que podemos esperar. Cuanto mayor sea el plazo, será más atractivo invertir en en renta variable (acciones de empresas cotizadas); por el contrario, cuento menor sea el horizonte de inversión, dispondremos de menos capacidad para generar una elevada rentabilidad y, por tanto, habrá que optar por un mayor peso en renta fija (deuda pública y privada), e intentar preservar poder adquisitivo.
Por supuesto, además de tener en cuenta el objetivo de inversión y el horizonte temporal, también influye la tolerancia al riesgo, que se mide a través de un test de idoneidad o de conveniencia, en función del servicio o producto que se vaya a contratar en cualquier entidad financiera.
Carteras recomendadas para invertir
Para aquellos ahorradores que quieran empezar a invertir y necesiten ayuda, nuestro equipo gestor ha creado a modo de ejemplo cinco carteras recomendadas para invertir adaptadas a otros tantos perfiles de riesgo y al horizonte temporal de cada uno de los cinco objetivos de inversión definidos.
Cada una de estas carteras recomendadas para invertir ofrece al inversor la diversificación geográfica necesaria para minimizar los riesgos y se corresponden con los fondos de inversión de la Gama de Selección. Son carteras globales, gestionados por fondos de reconocidas gestoras nacionales e internacionales.
A continuación, mostramos las características y el nivel de riesgo que ofrece cada una de estas carteras recomendadas, siendo 1 el nivel más bajo y 7, el más alto.
Cartera Menorca
Está dirigida a aquellos perfiles con baja tolerancia al riesgo y, por lo tanto, su perfil es conservador, siendo su nivel de riesgo bajo. La cartera Menorca se corresponde con el fondo de inversión Santalucía Selección Patrimonio, de renta fija mixta. Su exposición a renta variable es muy limitada, se encuentra entre el 0% y el 15%, diversificada por países como EE.UU, Reino Unido, Francia, Alemania, España y Japón, entre otros, y también porsectores como servicios financieros, tecnología, industrial, salud o consumo cíclico y defensivo. La exposición en renta fija se concentra en EE.UU, Francia, Alemania, Italia y Reino Unidoy distribuidas en emisiones tanto del empresas privadas como de gobiernos.. Su nivel de riesgo (SRRI) en la actualidad es de 3 sobre 7.
Cartera Córcega
En la cartera Córcega aumentamos el riesgo a un nivel medio bajo y equivale a el fondo de inversión de Santalucía Selección Moderado, de renta fija mixta global. Está diseñada para perfiles más moderados que quieran establecer un equilibrio en sus inversiones, combinando rentabilidad y riesgo con un nivel de exposición a la renta variable que ronda entre el 15% y el 30% de países como EE.UU, Reino Unido, Francia, Alemania, Suiza y España. Los sectores son similares a los de la cartera Menorca. En cuanto a la renta fija, la exposición también es igual a la cartera anterior. Su riesgo definido (SRRI) se encuentra en la categoría 4 sobre 7.
Cartera Capri
Siguiendo un orden ascendente en cuanto al nivel de riesgo que se va asumir en las inversiones, nos encontramos con la Cartera Capri, que se identifica con el fondo de inversión Santalucía Selección Equilibrado, de renta variable mixta. Está dirigido para perfiles equilibrados, pero dispuestos a afrontar un riesgo medio con el fin de incrementar la rentabilidad en el largo plazo. Su rango de exposición a la renta variable se encuentra entre el 30% y el 50% de los mismos países y en los mismos sectores que en Córcega; la inversión en renta fija es la ya mencionada. Su nivel de riesgo definido se sitúa en el 5 sobre 7.
Cartera Hawái
En este caso, nos encontramos con un producto dirigido a personas más decididas a afrontar un nivel de riesgo medio alto, con el fin de llegar a alcanzar una mayor rentabilidad. La Cartera Hawái pertenece al fondo de inversión Santalucía Selección Decidido, cuyo peso en renta variable asciende a un horquilla de entre el 50% y el 75%. Los activos por países y por sectores son los mismos que los descritos anteriormente, tanto en renta variable como en renta fija. La categoría de riesgo definido se sitúa en un 6 sobre 7.
Cartera Bali
Por último, llegamos al nivel más alto de riesgo, pero también el punto más alto en potencial de rentabilidad. La cartera Bali es la más agresiva de todas, con una exposición a renta variable entre el 75% y el 100% en países de EE.UU, Japón, Reino Unido, Francia, Suiza, Alemania, Canadá, Australia, Suecia y Holanda, entre otros. Por sectores, invierte en tecnologíaa, financieras, salud, consumo cíclico, industria y telecomunicaciones, entre otros. Está vinculada al fondo de inversión Santalucía Renta Variable Internacional y su categoría de riesgo definido está en un 6 sobre 7.
