Te explicamos en qué consisten los fondos de inversión de renta fija a vencimiento, un producto financiero adecuado para aquellos inversores que no prevean disponer del dinero en un plazo inferior al horizonte temporal del fondo, y que en el actual entorno de subidas de tipos puede ofrecer rentabilidades atractivas.
Te explicamos en qué consiste el fondo de inversión de renta fija a vencimiento y cómo puedes aprovechar este producto para incrementar tu capital sin elevados riesgos. ¡Descúbrelo!
Para aquellos inversores conservadores que huyan de la volatilidad de las bolsas y sus connaturales sustos y busquen la certidumbre y la tranquilidad, los fondos de inversión de renta fija a vencimiento son una opción atractiva de obtener retornos sin asumir un elevado riesgo.
Se trata de un producto financiero que funciona de manera similar al depósito bancario, pero que ofrece una mayor rentabilidad objetivo.
Qué es un fondo a vencimiento
El fondo de inversión de renta fija a vencimiento es una cartera de bonos a tipo fijo o flotantes que tiene una fecha de finalización lo que permite estimar la rentabilidad en ese horizonte temporal.
La recomendación al inversor es que mantenga su inversión durante ese periodo para así garantizar el rendimiento objetivo estimado. No obstante, suele haber ventanas de salida, esto es, periodos en los que el fondo de inversión de renta fija permite deshacer posiciones de forma anticipada. Si bien, en este caso el inversor puede no percibir ganancia alguna.
También es importante que sea consciente de que no es una rentabilidad garantizada.
Rentabilidad de los fondos de inversión de renta fija
Precisamente, en el actual entorno de normalización de tipos de interés, los fondos de renta fija han recuperado su atractivo, ofreciendo rentabilidades en fondos de renta fija a vencimiento más elevadas. El abanico de oportunidades para el inversor conservador es amplio y el nuevo ciclo ya no obliga a sacrificar rentabilidad a cambio de calidad.
Así, por ejemplo, nuestro fondo Santalucía Renta Fija 2024, FI., lanzado a 18 meses, ha llegado a su fecha de vencimiento con un retorno superior al objetivo: 4,15%, versus 4%. Ante la llegada a su horizonte temporal, se ha renovado este vehículo, ampliando su vencimiento a 4 años: Santalucía Renta Fija 2028, FI.
Si eres partícipe del fondo a vencimiento que acaba de llegar a su fin y mantienes tu inversión y/o eres inversor y realizas nuevas aportaciones o traspasos externos al nuevo fondo o a Santalucía Renta Fija C, FI., aprovéchate de la campaña promocional que bonifica la inversión un 2%. Más detalles, aquí.
3 Ventajas de invertir en fondos de inversión de renta fija a vencimiento
Este tipo de producto financiero se asemeja a un bono individual por su fecha de vencimiento fijada de antemano y por su capacidad para proporcionar retornos, pero tiene tres ventajas: la gestión activa, la diversificación y la estabilidad
Diversificación
Al tratarse de un fondo de inversión de renta fija, el inversor deposita su ahorro en un producto que invierte en un abanico amplio de bonos, por lo que se garantiza un mayor equilibrio en la cartera.
Gestión activa
A lo anterior se une que la gestión está profesionalizada, con lo que se limita el riesgo de liquidez ante un eventual impago de algún emisor, además de reducir la volatilidad. Al mismo tiempo, se accede a activos que un particular de forma individual no podría comprar.
Volatilidad
Aunque no son ajenos a la volatilidad, al tener una previsibilidad de los resultados por el horizonte temporal del fondo, se aporta cierta estabilidad a la cartera. Al mismo tiempo, al ser un producto a corto plazo, se reduce la sensibilidad a los cambios en los tipos de interés de los bancos centrales.
Además de los mencionados, en Santalucía AM tenemos otro fondo de inversión de renta fija a vencimiento, Santalucía Renta Fija 2026, FI)., que como los anteriores, invierte principalmente en deuda pública italiana y española, en concreto un 80 %, por lo que no hay exposición a riesgo divisa.
